-
1. korak
Izračun finančne starosti
Izgradnja vaše varne prihodnosti se začne pri temeljih. Zato je najprej potrebno izdelati izračun finančne starosti, ki ga naredite TUKAJ. Z izračunom preverite koliko ste finančno stari oziroma v katerem finančnem obdobju ste.
Ste v obdobju otroka, mladostnika, odraslega, zrelega, starostnika ali modreca?
-
2. korak
360° PREGLED FINANČNE SLIKE
Vsako obdobje zahteva drugačne temelje, zato po izračunu sledi pogovor z enim izmed naših strokovnjakov, ki ga izberemo glede na rezultat izračuna finančne starosti.
Skozi pogovor naredimo celovit, 360° pregled vaše finančne slike.
-
3. korak
FINANČNA DIAGNOZA
Na podlagi 360° pregleda vaše finančne slike in vaših finančnih ciljev vam postavimo finančno diagnozo in vam, če ocenimo, da vam lahko pomagamo, predstavimo našo ponudbo.
Rezultat tega so jasno definirani koraki, ki jih morate storiti za mirno pot v naslednje obdobje finančne starosti.
-
4. korak
NAČRT SKOZI OBDOBJA: NAČRTOVANJE
Skupaj z vami natančno opredelimo vaše finančne cilje, jih ovrednotimo in opišemo prihodnje ravnanje na področju porabe, zaščite, varčevanja, financiranja in investicij, ki bo usmerjeno k doseganju ciljev.
Pripravimo analizo obstoječih finančnih produktov in izdelamo načrt ter predlog rešitev, ki vam ga svetovalec tudi osebno predstavi.
-
5. korak
NAČRT SKOZI OBDOBJA: IMPLEMENTACIJA
Ko z vami uskladimo načrt in izberemo ustrezne rešitve, pristopimo k implementaciji. Namesto vas prevzamemo breme administrativnih opravil in vam pomagamo urediti vso potrebno dokumentacijo.
S pomočjo sodobnih aplikacij vam omogočimo 24/7 dostop do vašega portfelja in pregled razvoja vrednosti.
-
6. korak
SPREMLJANJE IN PRILAGAJANJE
Z aktivacijo storitve MojSkrbnik prenesete finančni stres na tiste, ki ga obvladajo. Na ta način vam zagotavljamo konstanten stik s finančnimi strokovnjaki, dogajanjem na finančnih trgih in novim znanjem iz sveta osebnih financ.
MojSkrbnik postane vaš mentor, ki vas vodi do finančne varnosti. Vključuje periodično spremljanje izbranih rešitev in ažuriranje portfelja, prilagajanje spremembam na trgu, urejanje dokumentacije, 24/ dostop do e-knjižnice, nasvet meseca in druge storitve, skladno z izbranim paketom.